Nasza polityka AML i weryfikacja KYC

Ta strona wyjaśnia, jak w Nixbet Casino realizujemy obowiązki z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz jak przebiega weryfikacja Twojego konta. Piszemy wprost: bez terminów, których nie zrozumiesz, i bez ukrytych zapisów w drobnym druku.

Nasze zobowiązanie wobec zasad AML

Działamy na licencji wydanej przez regulatora z Curaçao i od uruchomienia platformy w 2024 roku stosujemy pełen pakiet procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowania terroryzmu. W praktyce oznacza to, że znamy naszych graczy, sprawdzamy transakcje i raportujemy podejrzane operacje właściwym organom.

Nasze zobowiązanie nie jest formalnością. Odmowa stosowania tych zasad kosztowałaby nas licencję, a Ciebie bezpieczeństwo środków. Dlatego każdy etap, od rejestracji po wypłatę, ma wbudowane mechanizmy kontroli, które opisujemy niżej w całości.

Kiedy i czego weryfikujemy

Weryfikacja KYC (poznaj swojego klienta) przebiega u nas w trzech momentach: przy rejestracji sprawdzamy poprawność podanych danych osobowych i wieku, przed pierwszą wypłatą wymagamy pełnej weryfikacji dokumentowej, a przy przekroczeniu ustalonych progów transakcyjnych możemy poprosić o dodatkowe potwierdzenia.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy ze zdjęciem, imieniem, nazwiskiem i datą urodzenia. Musisz mieć ukończone 18 lat.
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub urzędowe pismo wystawione nie dawniej niż 3 miesiące wcześniej, z Twoim imieniem, nazwiskiem i adresem.
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty z zakrytą większością cyfr, wyciąg z e-portfela lub potwierdzenie transakcji BLIK, aby udowodnić, że środkami wypłacanymi na daną metodę zarządasz Ty.

Proces weryfikacji krok po kroku

Cały proces prowadzisz z poziomu konta, w zakładce weryfikacji. Nie wysyłasz dokumentów mailem ani na czacie na żywo, więc nie ryzykujesz, że trafią do osób postronnych.

• 1. Przygotuj zdjęcia lub skany dokumentów w dobrej jakości: wszystkie cztery rogi widoczne, dane czytelne, brak przycięć.
• 2. Wgraj pliki przez bezpieczny formularz w swoim profilu.
• 3. Nasz zespół compliance weryfikuje zgłoszenie, w standardzie do 24 godzin, w okresach szczytowych do 72 godzin.
• 4. O wyniku powiadamiamy Cię wiadomością na koncie oraz e-mailem. Jeśli czegoś brakuje, napiszemy dokładnie co.

Jak chronimy Twoje dokumenty

Przesyłane pliki są szyfrowane w trakcie transmisji i przechowywane na serwerach z ograniczonym dostępem. Widzą je wyłącznie upoważnieni pracownicy działu compliance, a każdy dostęp jest rejestrowany. Nie przekazujemy Twoich danych podmiotom trzecim poza przypadkami nakazanymi przez prawo.

Skąd pochodzą Twoje środki

Potwierdzenie źródła środków (Source of Funds) prosimy wtedy, gdy wysokość wpłat lub wypłat wyraźnie odbiega od typowego wzorca gry, na przykład przy jednorazowej wpłacie znacznie przekraczającej Twoje dotychczasowe operacje, albo gdy suma wpłat w krótkim okresie przekroczy próg wymagany przez naszą licencję.

To nie jest podejrzenie wobec Ciebie, tylko obowiązek prawny, który dotyczy każdego licencjonowanego operatora. Wystarczy jeden z dokumentów: zaświadczenie o dochodach, ostatni pit, wyciąg bankowy pokazujący pensję lub sprzedaż, albo umowa sprzedaży majątku. Sprawdzamy wyłącznie zgodność kwot, a nie Twoje decyzje finansowe.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Każda wpłata i wypłata przechodzi przez system monitorowania, który porównuje kwoty, częstotliwość i metody z historią Twojego konta. Zasada jest prosta: wypłacamy tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki, maksymalnie do wysokości zdeponowanej kwoty. Nadwyżkę wypłacamy na metodę zweryfikowaną na Twoje nazwisko, najczęściej przelewem bankowym.

Ograniczenia konta bez weryfikacji

Do momentu ukończenia weryfikacji możesz grać i wpłacać, ale wypłaty zostają wstrzymane. Jeśli nie dostarczysz dokumentów w ciągu 30 dni od pierwszego zgłoszenia, zawieszamy możliwość wypłaty do czasu wyjaśnienia. Dalsze uchylanie się, dostarczenie fałszywych dokumentów lub dane niezgodne z metodą płatności skutkuje zamrożeniem konta i zwrotem środków wyłącznie tą samą metodą, którą je wpłacono.

W przypadku uzasadnionego podejrzenia prania pieniędzy mamy obowiązek zgłosić sprawę organowi finansowemu zgodnie z licencją z Curaçao. W takich sytuacjach nie informujemy Cię o zgłoszeniu, bo tak wymaga prawo, ale w sprawach czysto technicznych działamy otwarcie i wyjaśniamy każdy etap na czacie 24/7.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy przez minimum 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji. Wynika to z wymogów naszego regulatora i służy udokumentowaniu zgodności operacji w razie kontroli. Po upływie tego okresu dane są trwale usuwane z naszych serwerów, a Ty możesz w każdej chwili poprosić o kopię tego, co o Tobie przechowujemy, pisząc na adres e-mail działu wsparcia.

Najczęstsze pytania

Czy mogę grać bez weryfikacji KYC?

Tak, rejestracja i gra na wpłacone środki nie wymagają dokumentów. Pełną weryfikację przechodzisz przed pierwszą wypłatą.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

W standardzie do 24 godzin od wgrania plików, w okresach zwiększonego ruchu do 72 godzin. Status widzisz w swoim profilu.

Czy muszę potwierdzać źródło każdej wpłaty?

Nie. Prosimy o Source of Funds tylko przy nietypowych kwotach lub przekroczeniu progów z licencji, na przykład przy bardzo dużej jednorazowej wpłacie.

Dlaczego wypłata szła na inną metodę niż wpłata?

Stosujemy zasadę wypłaty tą samą metodą co wpłata, do wysokości zdeponowanej kwoty. Nadwyżkę kierujemy na zweryfikowaną metodę na Twoje nazwisko.

Co się dzieje z moimi dokumentami po weryfikacji?

Przechowujemy je zaszyfrowane przez minimum 5 lat, zgodnie z wymogami licencji, a potem trwale je usuwamy.